El fraude en transferencias va donde va el dinero. WireVault también.
Cada sector de abajo mueve grandes sumas bajo presión de tiempo, a menudo en nombre de personas que envían una transferencia por primera vez. Eso es exactamente lo que el fraude por correo empresarial está diseñado para explotar.
A menudo llamados fraude por transferencia, estos daños suelen empezar con suplantación del destinatario, compromiso de correo empresarial o instrucciones de pago fraudulentas que hacen que una transferencia autorizada se envíe a la parte equivocada. Compare the terms →
Bufetes de abogados
Los desembolsos de cuentas fiduciarias y los pagos de acuerdos son operaciones grandes y urgentes, y a menudo las autoriza alguien distinto del abogado que negoció el asunto. Ese traspaso es donde tienen éxito los ataques de suplantación: la transferencia parece rutinaria y quien la libera no es quien negoció las condiciones.
- Verifica la identidad del cliente y del letrado antes de fiarse de cualquier instrucción de desembolso
- Marca cualquier cambio en los datos de cuenta previamente confirmados
- Escribe cada instrucción confirmada en una blockchain privada, así el registro no puede alterarse en silencio a posteriori por nadie de ninguna de las partes
- Ofrece a los equipos de cuentas fiduciarias un registro de confirmación verificable para cada liberación
Empresas de titulación e inmobiliarias
Las transferencias de cierre y los depósitos de arras son el tipo de operación más atacado por el BEC. Los compradores no suelen tener referencia de cómo debería ser un correo de cierre legítimo, y eso es justo lo que aprovechan las estafas de "instrucciones de transferencia actualizadas".
WireVault apoya las prácticas de verificación de identidad y de control de desembolsos relevantes para las operaciones de titulación y liquidación, ayudando a las firmas a abordar los controles que sus flujos de cierre ya necesitan documentar.
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- Pone un paso de verificación en lenguaje claro delante de compradores y vendedores antes de que se muevan los fondos
- Confirma que las instrucciones salientes de la empresa de titulación no se han alterado por el camino
- Vincula las instrucciones verificadas de cada transferencia de cierre a una blockchain privada, dándole un registro a prueba de manipulaciones si alguna transferencia se disputa
- Reduce la exposición a responsabilidad en el lado del cierre de la operación
Servicios financieros
Los pagos a proveedores y los desembolsos a clientes son rutinarios por diseño: por eso una única línea fraudulenta puede colarse sin que nadie la note. El problema no es la concienciación; es que el volumen legítimo le da al fraude un lugar donde esconderse.
- Verifica los datos de cuenta de proveedores y clientes frente a un registro protegido antes de lanzar las corridas de pago
- Registra cada cambio de cuenta verificado en una blockchain privada, para que una edición fraudulenta no pueda camuflarse discretamente como una actualización rutinaria
- Se integra junto a los flujos de aprobación existentes en lugar de reemplazarlos
- Ofrece a los equipos de cumplimiento y riesgo una pista de auditoría adjunta a cada liberación