La frode sui bonifici segue il denaro. Anche WireVault.
Ogni settore qui sotto muove somme importanti sotto pressione di tempo — spesso per conto di persone che inviano un bonifico per la prima volta. È esattamente ciò che la compromissione delle email aziendali è costruita per sfruttare.
Spesso chiamate frodi sui bonifici, queste perdite iniziano di frequente con impersonificazione del destinatario, compromissione delle email aziendali o istruzioni di pagamento fraudolente che portano un bonifico autorizzato alla parte sbagliata. Compare the terms →
Studi legali
Le erogazioni dai conti fiduciari e i pagamenti delle transazioni sono operazioni grandi e urgenti, e spesso vengono autorizzate da qualcuno diverso dall'avvocato che ha condotto la trattativa. Quel passaggio di consegne è il punto in cui gli attacchi di impersonificazione riescono: il bonifico sembra routine e chi lo rilascia non è chi ha negoziato i termini.
- Verifica l'identità di cliente e controparte prima di fidarsi delle istruzioni di erogazione
- Segnala qualsiasi variazione ai dati di conto già confermati
- Scrive ogni istruzione confermata in una blockchain privata, così il record non può essere alterato in silenzio a posteriori da nessuna delle parti
- Fornisce ai team dei conti fiduciari un record di conferma verificabile per ogni rilascio
Aziende di titolazione e real estate
I bonifici di closing e le caparre sono il singolo tipo di operazione più bersagliato dal BEC. Gli acquirenti spesso non hanno un riferimento su come dovrebbe essere un'email di closing legittima, ed è proprio ciò che le truffe delle "istruzioni aggiornate" sfruttano.
WireVault supporta le pratiche di verifica dell'identità e di controllo delle erogazioni rilevanti per le operazioni di titolazione e liquidazione, aiutando gli studi ad affrontare i controlli che i loro flussi di closing già devono documentare.
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- Mette un passo di verifica in linguaggio chiaro davanti ad acquirenti e venditori prima che i fondi si muovano
- Conferma che le istruzioni in uscita dell'azienda di titolazione non siano state alterate lungo il tragitto
- Vincola le istruzioni verificate di ogni bonifico di closing a una blockchain privata, dandoti un record inalterabile in caso di contestazione
- Riduce l'esposizione alle responsabilità sul lato closing dell'operazione
Servizi finanziari
I flussi di pagamento a fornitori e le erogazioni ai clienti sono routine per definizione: proprio per questo una singola riga fraudolenta può passare inosservata. Il problema non è la consapevolezza; è che il volume legittimo dà alla frode un posto dove nascondersi.
- Verifica i dati bancari di fornitori e clienti rispetto a un record protetto prima che partano i flussi di pagamento
- Registra ogni variazione di conto verificata in una blockchain privata, così un'edizione fraudolenta non può mimetizzarsi in silenzio con un aggiornamento di routine
- Si integra accanto ai flussi di approvazione esistenti anziché sostituirli
- Fornisce ai team di compliance e rischio una pista di audit legata a ogni rilascio