A fraude em transferências segue o dinheiro. A WireVault também.
Cada setor abaixo movimenta somas grandes sob pressão de tempo — muitas vezes em nome de pessoas que enviam uma transferência pela primeira vez. É exatamente isso que a fraude por e-mail corporativo é feita para explorar.
Frequentemente chamadas de fraude em transferências, essas perdas costumam começar com impersonificação do destinatário, comprometimento de e-mail corporativo ou instruções de pagamento fraudulentas que fazem uma transferência autorizada ir para a parte errada. Compare the terms →
Escritórios de advocacia
Desembolsos de contas fiduciárias e pagamentos de acordos são operações grandes e urgentes, e muitas vezes autorizadas por alguém que não é o advogado que negociou o caso. Essa transição é onde os ataques de impersonificação têm sucesso: a transferência parece rotineira e quem a libera não é quem negociou os termos.
- Verifica a identidade do cliente e da contraparte antes de confiar em qualquer instrução de desembolso
- Sinaliza qualquer alteração em dados de conta previamente confirmados
- Grava cada instrução confirmada em uma blockchain privada, para que o registro não possa ser silenciosamente alterado depois por ninguém
- Fornece às equipes de contas fiduciárias um registro de confirmação verificável para cada liberação
Empresas de titulação e imobiliárias
As transferências de fechamento e os sinais são o tipo de operação mais visado pelo BEC. Os compradores muitas vezes não têm referência de como um e-mail legítimo de fechamento deveria parecer — exatamente o que as fraudes de "instruções atualizadas" exploram.
A WireVault apoia práticas de verificação de identidade e de controle de desembolsos relevantes para operações de titulação e liquidação, ajudando as empresas a atender aos controles que seus fluxos de fechamento já precisam documentar.
[CITATION PENDING: exact ALTA publication, version, and pillar to be supplied by the WireVault team]
- Coloca uma etapa de verificação em linguagem simples diante de compradores e vendedores antes que os fundos se movam
- Confirma que as instruções emitidas pela empresa de titulação não foram alteradas no caminho
- Vincula as instruções verificadas de cada transferência de fechamento a uma blockchain privada, dando um registro à prova de adulteração caso alguma transferência seja contestada
- Reduz a exposição de responsabilidade no lado do fechamento
Serviços financeiros
Rodadas de pagamento a fornecedores e desembolsos a clientes são rotineiras por natureza — por isso mesmo uma única linha fraudulenta pode passar despercebida. O problema não é a conscientização; é que o volume legítimo dá à fraude um lugar para se esconder.
- Verifica os dados de conta de fornecedores e clientes contra um registro protegido antes que as rodadas de pagamento saiam
- Registra cada mudança de conta verificada em uma blockchain privada, para que uma edição fraudulenta não possa se camuflar em uma atualização de rotina
- Encaixa-se ao lado dos fluxos de aprovação existentes em vez de substituí-los
- Fornece às equipes de compliance e risco uma trilha de auditoria anexada a cada liberação