5 вопросов, которые стоит задать перед отправкой шестизначного перевода

Большинство тех, кто теряет деньги из-за мошенничества с переводами, — не неаккуратные люди. Они двигаются быстро, с реальным сроком, доверяя процессу, через который ещё не проходили. Эти пять вопросов занимают меньше минуты и ловят подавляющее большинство попыток мошенничества до того, как перевод уйдёт.

1. Кто-нибудь подтвердил эти инструкции по телефону, по номеру, который у меня уже был?

Письмо, подтверждающее инструкции, — не подтверждение: это тот же канал, по которому они пришли. Позвоните по номеру из вашей исходной документации или с официального сайта компании, а не по номеру из самого сообщения.

2. Изменились ли банковские реквизиты по сравнению с ранее подтверждёнными?

Любое изменение ранее подтверждённого номера счёта, маршрутного номера или названия банка — повод остановиться, а не рутинное обновление. Настоящие изменения счёта редки и всегда заслуживают дополнительной проверки.

3. Меня торопят отправить сегодня?

Срочность — это инструмент, а не совпадение. У настоящих сделок есть сроки, но легитимная сторона никогда не будет против короткой задержки на проверку. Если сообщение давит на пропуск этого шага, воспринимайте само давление как красный флаг.

4. Стала бы моя титульная компания или адвокат просить об этом только по почте?

У большинства профессиональных фирм есть правила, запрещающие менять платёжные инструкции по почте без устного подтверждения. Если вы не уверены, действует ли это в вашей сделке, спросите — до того, как ответ понадобится.

5. Проверил ли я это вне цепочки писем?

Если вся проверка до сих пор происходила в той же переписке, куда пришли инструкции, ничего из этого не считается независимой проверкой. Полностью выйдите из этого канала, прежде чем что-либо отправлять.

Ни один из этих вопросов не займёт много времени. Потерять банковский перевод — обычно да.