Мошенничество с переводами идёт туда, куда идут деньги. WireVault — тоже.
Каждая отрасль ниже двигает крупные суммы под давлением сроков — часто от имени людей, впервые в жизни отправляющих банковский перевод. Именно это и создан эксплуатировать BEC.
Часто их называют мошенничеством с банковскими переводами, но такие потери, как правило, начинаются с подмены получателя, компрометации корпоративной почты или поддельных платёжных инструкций, из-за которых авторизованный перевод уходит не той стороне. Compare the terms →
Юридические фирмы
Выплаты с трастовых счетов и расчёты по мировым — крупные и срочные, и часто их авторизует не тот адвокат, который вёл переговоры. Именно на этой передаче задачи и срабатывают атаки с подделкой личности: перевод выглядит рутинным, а человек, который его отпускает, — не тот, кто договаривался об условиях.
- Проверяет личность клиентов и адвокатов, прежде чем доверять инструкциям по выплате
- Помечает любые изменения ранее подтверждённых банковских реквизитов
- Записывает каждую подтверждённую инструкцию в частный блокчейн, поэтому запись нельзя тихо изменить постфактум ни одной из сторон
- Даёт командам трастовых счетов проверяемую запись подтверждений по каждой выплате
Титульные и риелторские компании
Закрывающие переводы и задатки — самый частый тип операций, атакуемых BEC. У покупателей обычно нет опоры, по которой понять, как должно выглядеть настоящее письмо о закрытии сделки, и именно это эксплуатируют мошенничества с «обновлёнными платёжными инструкциями».
WireVault поддерживает практики проверки личности и контроля выплат, применимые к работе титульных и расчётных компаний, помогая фирмам закрывать те контроли, которые их процессы закрытия сделок и так должны документировать.
[CITATION PENDING: exact ALTA publication, version, and pillar to be supplied by the WireVault team]
- Ставит понятный шаг проверки перед покупателями и продавцами до движения средств
- Подтверждает, что исходящие инструкции титульной компании не были изменены по пути
- Фиксирует проверенные инструкции по каждому закрывающему переводу в частный блокчейн, давая защищённую от подделки запись, если перевод когда-либо будет оспорен
- Снижает риск ответственности со стороны закрытия сделки
Финансовые услуги
Платежи поставщикам и выплаты клиентам рутинны по своей природе — именно поэтому одна мошенническая строчка может проскочить незаметно. Проблема не в осведомлённости; дело в том, что легальный объём даёт мошенничеству место, где спрятаться.
- Проверяет реквизиты счетов поставщиков и клиентов по защищённой записи до запуска платёжных прогонов
- Фиксирует каждое подтверждённое изменение счёта в частный блокчейн, чтобы мошенническая правка не могла тихо слиться с рутинным обновлением
- Встраивается рядом с существующими процессами согласования, а не заменяет их
- Даёт командам комплаенса и рисков аудиторский след, прикреплённый к каждой выплате